Allgemein
Mit dem Beitritt zu FIDURA Private Equity Fonds beteiligt sich der Anleger mit einem Teil seiner Fondseinlage direkt an wachstumsstarken mittelständischen Unternehmen und partizipiert so an deren Wertentwicklung.
Der Teil der Fondseinlage, der nicht für Unternehmensbeteiligungen und Liquiditätsreserve verwendet wird, wird in erstklassige angelsächsische Versicherungsprodukte investiert, sofern der Anleger bei Fondsbeitritt nicht ausdrücklich auf die Kapitalabsicherung verzichtet. Hierbei soll das von den einzelnen Versicherungen erwirtschaftete Kapital den Wert der gesamten Fondseinlage des Zeichners erreichen und so dessen Kapitaleinsatz absichern. Der Anleger kann vor Ablauf der Versicherungs- bzw. Fondslaufzeit entscheiden, ob er die Ablaufleistung der Versicherung als Einmalzahlung oder Rente erhalten möchte.
Beteiligungsstrategie
Im Rahmen der Direktinvestitionen beteiligen sich die Fonds an Unternehmen, die über ein betriebswirtschaftlich nachvollziehbares und realistisches Geschäftsmodell verfügen. Dabei wird die Anlageentscheidung gemeinsam vom Fondsmanagement und einem von den Anlegern zu wählenden Beirat nach einem festen Kriterienkatalog getroffen. Kriterien sind dabei u.a.:
- Es muss sich um ein nachvollziehbares und plausibles Geschäftsmodell handeln, das schrittweise zum weiteren Erfolg geführt werden kann.
- Für die Produkte oder Dienstleistungen muss ein ausreichend großer Markt existieren.
- Produkte oder Dienstleistungen sollten möglichst viele Alleinstellungsmerkmale besitzen, die von Wettbewerbern nur schwer zu kopieren sind.
- Das Unternehmen muss über ein fähiges Management verfügen, das seine Kompetenz bereits in der Vergangenheit unter Beweis gestellt hat.
- Das Unternehmen muss ethisch handeln und Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.
- Das Unternehmen lässt ein deutlich zweistelliges jährliches Wachstum erwarten.
- Das Unternehmen ist schnell erreichbar, d.h. in einem Radius von nicht mehr als zwei Flugstunden von München entfernt.
